Opgepast: verhoogd risico op fraude in aanloop naar de feestdagen

Opgepast: verhoogd risico op fraude in aanloop naar de feestdagen

Zoals elk jaar zien wij ook dit jaar weer dat er sinds januari een flinke toename is in debiteuraanvragen in aanloop naar de feestdagen. Dat klinkt positief, maar helaas is dat niet altijd het geval. Waarom zou een afnemer naarstig op zoek zijn naar een nieuwe leverancier, net als Valentijnsdag en Vrouwendag eraan komen? Terwijl je juist zou verwachten dat de afnemer juist leveringszekerheid en kwaliteit van de bestaande leverancier wenst te hebben. Opvallend genoeg zitten er wekelijks weer bekende wanbetalers tussen de debiteuraanvragen en veel bedrijven die pas kortgeleden zijn opgericht.

De fraudegevoeligheid neemt elk jaar toe rond de feestdagen, dat is niets nieuws. Toch lukt het oplichters telkens weer om nieuwe slachtoffers te maken. Momenteel komen wij potentiële wanbetalers tegen uit o.a. de Verenigde Staten, Ecuador, Servië, Italië, Roemenië en Griekenland. Zij benaderen kwekers, handelaren en exporteurs met ogenschijnlijk serieuze aanvragen voor wekelijks zendingen bloemen en/of planten. Soms gaat het om spoedbestellingen of aantrekkelijke orders die snel bevestigd moeten worden.

Waar moet u extra alert op zijn?
- Nieuwe buitenlandse klanten zonder aantoonbare handelsgeschiedenis
- Druk om snel te leveren
- Onwil om vooruit te betalen of garanties te verstrekken
- Afwijkende contactgegevens t.o.v. gegevens uit de handelsregisters
- Bestellingen die niet passen bij het normale inkoopprofiel van soortgelijke klanten (bijvoorbeeld een winkel die de volumes van een groothandel besteld)
- Bedrijven die recent zijn opgericht
- Het ontbreken van gedeponeerde jaarcijfers
- Geen zichtbare activiteiten, website en/of social media

Ons advies
Wij adviseren om extra voorzichtig te zijn met het aannemen van nieuwe klanten in deze periode en zeker niet te leveren tegen krediet. Wacht daarmee tot na de feestdagen. Controleer bedrijfsgegevens grondig, vraag om referenties en doe een debiteurencheck of controleer of de debiteur bekend is in de AgroCheck database. Bedrijven die nog geen lid zijn van AgroCheck adviseren wij om een AgroCheck abonnement te overwegen. Vanaf slechts €450,- per jaar kunt u uw bedrijf beschermen tegen dubieuze debiteuren en onbetaalde rekeningen.
Door alert te blijven en signalen te delen binnen de sector, kunnen we samen de schade beperken en voorkomen dat collega-ondernemers slachtoffer worden van deze praktijken. Heeft u het vermoeden dat er oplichters actief zijn, informeer ons dan meteen. Wij onderzoeken de debiteur en waarschuwen direct zoveel mogelijk bedrijven.